配资公司的风险基金托管与监管

  • 时间:
  • 浏览:2

基金托管银配资公司的风险行的监管有哪些?

1. 我国的基金监管机构主要为中国证券监督管理委员会、中国人民银行、证券交易所、证券业协会。

2. 基金监管机构是证券监管机构的组成部分配资公司的风险,是政府为了保护基金投资者利益、规范基金交易和运作、维护基金市场秩序并促进基金市场健康发展而设立的,它们对基金活动进行严格的监督和管理。

3. 基金监管机构依法拥有审批或核准基金的权利,对成立的基金进行备案,列‘基金管理人、基会托管人以及其他相关的中介机构进行监督和管理,并对违法违规行为进行查处.

对基金托管人的日常监管有哪些呢?

基金公司就是负责基金的募集、投资管理以及运营等。

比如嘉实基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司等。

基金公司主要收入来源就是管理费。

基金托管机构是负责保管基金资产,监管基金公司运作,复核、审查基金管理人计算的基金净值和收益等重要职责。

托管机构托管基金资产收取托管费。

在我国,基金托管机构是商业银行。

每一只基金都会有一个托管银行,可以在基金公司的官网网站查询到,如图,易方达某只基金的托管人情况:管理费和托管费:(资料来源:易方达基金管理有限公司官网)基金托管机构的存在是有利于保障基金资产安全,保护基金持有人的利益。

基金托管人使得基金的所有权、使用权以及保管权分离,即基金公司只能对基金资产进行管理,投资运营,但是无权私自挪用,有效的保障了资金的安全。

同时,基金托管机构会监管基金公司的投资行为,是否符合相关法规和基金合同中规定的投资范围,发现违规及时上报监督管理部门。

托管人还会核算基金资产状况,避免配资公司的风险不正当操作给投资人带来风险和损失。

基金管理人和基金托管人的区别?

基金管理人,是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。

基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。

基金管理人在不同国家(地区)有不同的名称。

例如,在英国称投资管理公司,在美国称基金管理公司,在日本多称投资信托公司,在我国台湾称证券投资信托事业,但其职责都是基本一致的,即运用和管理基金资产。

基金管理人需具备的条件:各个国家和地区有不同的规定,但通常要包括以下几个方面: 1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元; 2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立; 3.有完整的组织结构; 4.有足够的、合格的专业人才; 5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。

在我国,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。

担任基金管理人,应当经国务院证券监督管理机构核准。

基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。

为了保证基金资产的安全,基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。

在我国,根据《证券基金投资管理暂行办法》的规定,目前只有中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五家商业银行符合托管人的资格条件。

对基金管理公司的监管有哪些?

据《证券投资基金管理公司管理办法》第六章可知,有如下监管:第六十一条 基金管理公司、基金管理公司的股东申请批准有关事项,隐瞒有关情况或者提供虚假材料的,中国证监会不予受理;已经受理的,不予批准。

第六十二条 中国证监会依照法律、行政法规、中国证监会规定和审慎监管原则对基金管理公司的公司治理、内部监控、经营运作、风险状况,以及相关业务活动进行非现场检查和现场检查。

第六十三条 非现场检查主要以审阅基金管理公司报送材料的方式进行。

基金管理公司应当向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报送下列材料:(一)经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报配资公司的风险告;(二)由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告;(三)监察稽核季度报告和年度报告;(四)中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料。

第六十四条 基金管理公司应当自年度结束之日起3个月内报送基金管理公司年度报告和年度评价报告;自季度结束之日起15日内报送监察稽核季度报告,自年度结束之日起30日内报送监察稽核年度报告。

第六十五条 基金管理公司发生下列情形之一的,应当在5日内向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报告:(一)变更持股5%以下的股东;(二)变更股东的持股比例不超过5%;(三)变更名称、住所;(四)股东同比例增减注册资本;(五)修改公司章程一般条款;(六)公司及其董事、高级管理人员、基金经理受到刑事、行政处罚;(七)公司及其董事、高级管理人员、基金经理被监管机构或者司法机关调查;(八)公司财务状况发生重大不利变化;(九)因公司过失遭受重大投诉;(十)面临重大诉讼;(十一)对公司经营产生重大影响的其他事项。

发生前款第(六)项至第(十一)项规定事项的,基金管理公司应当配资公司的风险书面通知全体股东。

基金管理公司发生本办法第五十八条规定的突发事件的,应当立即向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报告。

第六十六条 基金管理公司股东发生下列情形之一的,应当书面通知公司,并在5日内向中国证监会和公司所在地中国证监会派出机构报告:(一)名称、住所变更;(二)控股股东或者实际控制人变更;(三)主要股东连续3年亏损;(四)所持股权被司法机关采取诉讼保全等措施;(五)决定处分其股权;(六)发生合并、分立或者进行重大资产、债务重组;(七)被监管机构或者司法机关立案调查;(八)被采取责令停业整顿、指定托管、接管或者撤销等监管措施或者进入破产清算程序;(九)对公司运作产生重大影响的其他事项。

第六十七条 中外合资基金管理公司的境外股东,其注册地或者主要经营活动所在地的主管当局对境外投资有备案要求的,该境外股东在依法取得中国证监会的批准文件后,如向其注册地或者主要经营活动所在地的主管当局提交有关备案材料,应当同时将副本报送中国证监会。

第六十八条 中国证监会可以采取下列措施对基金管理公司进行现场检查,并根据日常监管情况确定现场检查的对象、内容和频率:(一)进入基金管理公司及其子公司、分支机构进行检查;(二)要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料;(三)询问基金管理公司的工作人员,要求其对有关检查事项做出说明;(四)查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(五)检查基金管理公司的信息技术系统;(六)中国证监会规定的其他措施。

第六十九条 中国证监会对基金管理公司进行现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示合法证件;检查人员少于2人或者未出示合法证件的,基金管理公司有权拒绝检查。

中国证监会可以聘请注册会计师、律师等专业人员为检查工作提供专业服务。

第七十条 基金管理公司及有关人员应当配合中国证监会进行检查,不得以任何理由拒绝、拖延提供有关资料,或者提供不真实、不准确、不完整的资料。

第七十一条 中国证监会对基金管理公司进行现场检查后,应当向被检查的基金管理公司出具检查结论。

第七十二条 中国证监会可以根据监管需要,建立基金管理公司风险控制指标监控体系和监管综合评价体系。

对于相关风险控制指标、监管综合评价指标不符合规定的,中国证监会可以责令公司限期改正,并可以采取要求公司增加注册资本金、提高风险准备金提取比例、暂停部分或者全部业务等行政监管措施。

第七十三条 违反本办法的规定,有下列情形之一的,中国证监会责令改正,给予警告,并处3万元以下的罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者基金从业资格,并处3万元以下的罚款:(一)未经批准持有基金管理公司5%以上股权,或者通过提供虚假申请材料等方式成为基金管理公司股东;(二)委托他人或者接受他人委托持有基金管理公司的股权;(三)基金管理公司的股东及其实际控制人占有或者转移基金管理公司资产;(四)基金管理公司的股东及其实际控制人在证券承销、证券投资等业务活...

为什么一定要做资金监管

为规范证券投资基金运作,维护基金投资人利益,确保基金业的持续、健康发展,中国证监会作为行业主管机关,对证券投资基金实施严格的监管。

主要内容包括: 制定法规。

1997年11月,中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,并先后制定了一系列配套的实施准则,对基金契约、托管协议、招募说明书、管理公司章程、信息披露和从业人员管理等进行严格的规范,为基金业的健康、有序发展创造了良好的法规环境。

资格审查。

对证券投资基金运营机构实行严格的资格管理,包括资格认定、资格年检、资格核销等内容,通过市场准入和退出机制的建立,保证基金投资人资金的安全。

如:对基金管理公司和基金的设立、商业银行的基金托管资格实行审批制。

同时,中国证监会也对基金从业人员进行了严格的资格审查与认定。

根据规定,基金管理人、基金托管人的高级管理人员、基金经理等人员必须通过专门的考试并具备任职资格,才能从事基金管理业务。

此外,中国证监会还要求基金管理公司和基金托管人对其员工进行持续的业务培训和职业道德培训。

信息披露监管。

制订严格的基金信息披露制度,对信息披露的内容与格式作了明确规定,要求基金严格履行定期公告及重大事项临时公告义务。

其中,定期...为规范证券投资基金运作,维护基金投资人利益,确保基金业的持续、健康发展,中国证监会作为行业主管机关,对证券投资基金实施严格的监管。

主要内容包括: 制定法规。

1997年11月,中国证监会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,并先后制定了一系列配套的实施准则,对基金契约、托管协议、招募说明书、管理公司章程、信息披露和从业人员管理等进行严格的规范,为基金业的健康、有序发展创造了良好的法规环境。

资格审查。

对证券投资基金运营机构实行严格的资格管理,包括资格认定、资格年检、资格核销等内容,通过市场准入和退出机制的建立,保证基金投资人资金的安全。

如:对基金管理公司和基金的设立、商业银行的基金托管资格实行审批制。

同时,中国证监会也对基金从业人员进行了严格的资格审查与认定。

根据规定,基金管理人、基金托管人的高级管理人员、基金经理等人员必须通过专门的考试并具备任职资格,才能从事基金管理业务。

此外,中国证监会还要求基金管理公司和基金托管人对其员工进行持续的业务培训和职业道德培训。

信息披露监管。

制订严格的基金信息披露制度,对信息披露的内容与格式作了明确规定,要求基金严格履行定期公告及重大事项临时公告义务。

其中,定期公告包括基金净值周报、季报、中报和年报;当发生可能对基金投资人利益产生重大影响的事项时,有关基金管理人、托管人还须进行临时公告。

目前,我国的基金信息披露体系已与国际惯例基本接轨。

现场与非现场检查。

定期、不定期地对基金管理人实行现场与非现场检查,全面、动态地把握基金运作的实际情况,并对基金运行中出现的违规活动及时处罚、曝光,对监管中发现的问题,及时采取措施,以规范基金运作,保护投资人权益。

督促基金管理人建立完善内控制度。

通过制定一系列措施,对基金管理公司内控制度的建立和完善予以规范。

主要包括:要求基金管理人与其股东在人员、资产和运作等方面严格独立;严格限制基金管理人自有资金的运用范围;要求基金管理人制定和执行有效的、高标准的业务规程;基金投资要有科学的研究、决策、执行程序;防范内幕交易和不当关联交易等风险;基金管理人内部设立独立于业务部门的监察稽核部;督察员拥有充分的监察稽核权力,专职检查、监督公司及员工遵守各项法规和公司制度的情况。

中国证监会会同中国人民银行,对托管银行的基金托管业务实施严格监管。

什么是基金托管费

买卖基金有以下费用:1、销售手续费。

投资者在买基金的时候,需要向基金的销售机构付一定的手续费,目前国内基金的销售手续费费率一般在基金金额的1~1.5%之间。

在基金发行期的销售手续费叫认购费用,发行期结束后的日常销售费用叫申购费用。

一般来讲,基金公司为了吸引投资者在基金发行时买基金,认购费率比申购费率要便宜一些。

为了使投资者长期持有基金,有些基金公司还推出了后端收费模式,即在投资者买基金的时候不收手续费,而将此项费用延迟到投资者赎回的时候再收取。

但如果投资者持有基金的时间超过一定期限,赎回的时候便不用付费了。

2、赎回费。

目前国内基金在赎回的时候还要收取赎回费,主要是支付在赎回时的操作费用。

一般的赎回费率在赎回金额的0.5%左右。

同样是鼓励投资者长期持有基金,一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式,即持有基金的时间越长,赎回时付的赎回费越少,持有时间长到一定程度,赎回时就可不收赎回费。

根据最新的基金法规,25%的赎回费是要计入基金资产的,以补偿没有赎回的投资者可能受到的损失。

3、基金管理费。

基金是委托专家理财,应该付给专家,也就是基金公司一定的管理费。

目前国内的年管理费率一般在0.3-1.5%之间,视投资目标和管理的难易程度不同而有所区别。

一般而言,收益和风险较高的品种,管理难度也较大,如股票型基金,管理费较高;而收益和风险较低的品种,如货币市场基金,管理费较低。

管理费的支付方式和销售费、赎回费不同。

后两种费用是在买卖基金的时候支付或从赎回款中扣除,而管理费则是从基金资产中扣除,在实践中,一般是每天计算,从当日的净值中扣除,投资人不需要额外拿钱出来。

4、托管费。

基金的管理原则是“投资与托管分离”。

托管机构负责基金资产的保管、交割等工作,同时还有监督基金公司的职能,所以需要付给托管机构托管费。

一般在国内,年托管费在基金资产净值的0.25%左右。

基金公司和基金托管机构有什么区别

基金公司就是负责基金的募集、投资管理以及运营等。

比如嘉实基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司等。

基金公司主要收入来源就是管理费。

基金托管机构是负责保管基金资产,监管基金公司运作,复核、审查基金管理人计算的基金净值和收益等重要职责。

托管机构托管基金资产收取托管费。

在我国,基金托管机构是商业银行。

每一只基金都会有一个托管银行,可以在基金公司的官网网站查询到,如图,易方达某只基金的托管人情况:管理费和托管费:(资料来源:易方达基金管理有限公司官网)基金托管机构的存在是有利于保障基金资产安全,保护基金持有人的利益。

基金托管人使得基金的所有权、使用权以及保管权分离,即基金公司只能对基金资产进行管理,投资运营,但是无权私自挪用,有效的保障了资金的安全。

同时,基金托管机构会监管基金公司的投资行为,是否符合相关法规和基金合同中规定的投资范围,发现违规及时上报监督管理部门。

托管人还会核算基金资产状况,避免不正当操作给投资人带来风险和损失。

...

我国对基金监管方式有哪些

来自中国证监会和沪深交易所的监管,是我国对基金监管的两种主要方式。

证监会对基金的监管包括对基金管理公司、基金托管人和基金募集申请的核准,对已经存在的基金和公司进行日常监管和专门监管。

基金业正处于向市场经济和国际惯例转轨过程中,基金业又是管理大众钱财的,所以在一段时间内对进人基金业实行审批制度,是有时代需要和国情基础的。

随着将来市场、基金业和投资人的成熟,最终基金业将成为一个真正的自由竞争行业。

对于金融产品,银行托管和监管有什么区别,能给详细点的答案么?

根据词汇出现的具体语境,有些情况下监管和托管为同一意思或比较模糊,也有些情况下略有差异。

资金监管较常见于商品房交易中,尤其是预售房和二手房资金监管,银行是卖方(开发商、房产中介等)和买方(购房者)之外的第三者,对于资金用途存在“监督“职责,卖方使用资金需符合资金监管合同所约束的条件以及房管部门的政策。

一般接洽的部门为零售银行部(个人金融部)。

该类业务不需要监管部门特批。

而资产托管则主要是根据委托,对受托资产履行资产保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露的职责,受托资产包括企业年金、投资基金、社保基金、理财产品、信托资产、保险资金、QFII资产等,一般委托人为甲方,受托人(银行)为乙方。

国有大型商业银行和不少股份制商业银行都设置了资产托管部专门负责此类业务,但也需要业务部门(对公、同业)的配合。

该类业务需要银监、证监等部门批准。

另外,提一下还有一个类似的:第三方存管。

主要是和证券公司的合作,证券公司保管投资者的投资证券,银行保管投资者的结算资金,这笔资金属于投资者,券商无法动用,万一券商破产,银行也能保障这笔资金。

该业务涉及到同业部门,并且需要证监部门批准。